Dacă locuiți în Rusia, Uniunea Europeană, Regatul Unit sau SUA, nu deschideți un cont la un operator offshore fără licența autorității locale de reglementare: în cazul unui litigiu, recuperarea banilor va fi foarte dificilă. Platforma tranzacționează contracte bazate pe prognoza evoluției cotațiilor acțiunilor – pariați pe creștere sau scădere, dar nu cumpărați efectiv acțiunile, ci primiți doar diferența de preț. Compania Infinite Trade LLC este înregistrată în Costa Rica, iar autorizația pentru desfășurarea activității a fost emisă de autoritatea de reglementare Mwali din Insulele Comore, care nu este recunoscută de Banca Centrală a Federației Ruse, ESMA, FCA sau CFTC.
În Rusia, Banca Rusiei a publicat avertismente cu privire la riscurile unor astfel de servicii, iar accesul la o serie de site-uri similare a fost deja restricționat de Roskomnadzor. În Uniunea Europeană și în Regatul Unit sunt interzise publicitatea și vânzarea către clienții de retail a instrumentelor derivate cu plată fixă; autoritățile naționale de reglementare întocmesc liste negre ale platformelor necinstite. În SUA, CFTC și SEC permit doar instrumente de acest tip tranzacționate la bursă, prin urmare site-urile offshore care acceptă rezidenți americani încalcă legislația locală.
Înainte de a alimenta contul, accesați site-ul autorității dumneavoastră de reglementare și verificați dacă există avertismente privind această companie. Aflați exact cum este structurată tranzacția: CFD nu conferă dreptul de proprietate asupra unei acțiuni, iar plata depinde doar de faptul dacă ați anticipat corect direcția prețului. Investiți doar suma pe care sunteți gata să o pierdeți, nu acceptați bonusuri cu rulaj multiplu și încercați mai întâi să retrageți o sumă mică, pentru a verifica disciplina de plată a platformei.
Cum să verificați licența Pocket Option și ce înseamnă aceasta pentru traderii din Federația Rusă
Verificați documentele operatorului prin registrele oficiale, nu după emblema din subsolul site-ului. În prezent, în subsolul serviciului sunt indicate de obicei Infinite Trade LLC, înregistrarea în Costa Rica cu numărul 4062001-10887 și licența MGA (Mwali International Services Authority) T2023322. Deschideți registrul MGA, introduceți acest număr și asigurați-vă că statutul este activ și că perioada de valabilitate nu a expirat. Apoi verificați înregistrarea persoanei juridice din Costa Rica prin Registro Nacional: acolo sunt indicate data constituirii, adresa și fondatorii. Dacă cifrele de pe site nu coincid cu cele din registru sau dacă licența este suspendată, închideți fila.
Pentru un rezident al Federației Ruse, această licență nu oferă protecția obișnuită. MGA este un regulator offshore, nu este recunoscut de Banca Centrală a Federației Ruse, nu garantează restituirea fondurilor și nu examinează plângerile conform normelor rusești. Prin urmare:
- Depozitele nu sunt asigurate: dacă platforma încetează plățile, recuperarea banilor prin autoritățile de stat ale Federației Ruse este aproape imposibilă.
- Brokerul nu acționează în calitate de agent fiscal: veniturile din CFD pe acțiuni trebuie declarate pe cont propriu și trebuie achitat impozit pe venit de 13%, iar pentru veniturile de peste 5 milioane de ruble se aplică baremul progresiv.
- Banca poate respinge sau bloca transferul către contul unei companii offshore, iar operațiunile cu cardul pot fi uneori efectuate cu comisioane suplimentare.
- Regulile de tranzacționare și retragere a fondurilor sunt modificate de platformă după bunul plac: în contract se stipulează adesea că aceasta poate acționa în calitate de contraparte a tranzacției.
Ce riscuri implică tranzacționarea pariurilor digitale pe direcția prețului pe această platformă din perspectiva legislației Federației Ruse
Nu investiți bani fără de care nu vă puteți descurca: în Rusia, din 2019, tranzacțiile cu contracte „peste/sub” sunt interzise, iar platformele offshore precum serviciul analizat nu dețin licență a Băncii Centrale a Federației Ruse. Aceasta înseamnă că fondurile dumneavoastră nu beneficiază de garanțiile legii privind protecția investitorilor, iar litigiile nu sunt soluționate de autoritatea de reglementare.
Din punct de vedere juridic, operatorul este înregistrat în Costa Rica, iar site-ul său aparține segmentului platformelor CFD, unde speculați pe diferența de prețuri fără a deveni proprietarul acțiunilor. Modificările aduse Legii „Cu privire la piața valorilor mobiliare” nr. 224-FZ din 26 iulie 2019 au interzis în mod expres organizarea și facilitarea încheierii unor astfel de tranzacții pe teritoriul Federației Ruse. Pentru încălcare, companiile riscă o amendă de până la 1 mln de ruble, iar resursa poate fi blocată de Roskomnadzor. Clientul persoană fizică nu riscă răspundere penală, însă recuperarea banilor printr-o instanță din Federația Rusă este aproape imposibilă.
Un risc separat îl reprezintă impozitele. Platforma nu acționează în calitate de agent fiscal, nu eliberează certificate fiscale de tip 2 privind impozitul pe venit și nu reține 13% din venit, astfel încât va trebui să declarați singuri profitul și să achitați impozitul pe venit. Neplata atrage penalități și amenzi din partea Serviciului Fiscal Federal. O altă problemă este retragerea fondurilor. Transferurile directe de la băncile din Rusia sunt adesea blocate, iar utilizatorii sunt nevoiți să caute căi ocolitoare prin intermediul criptomonedelor sau al schimbătoarelor terțe, ceea ce sporește riscurile de fraudă și poate ridica întrebări din partea băncii în temeiul Legii federale nr. 115-FZ. Dacă contul este înghețat sau brokerul refuză plata, va trebui să vă apărați drepturile în străinătate – lucru costisitor și imprevizibil.